BANDO PER LO SVOLGIMENTO DELLA PROVA VALUTATIVA
Indizione per il 1° trimestre del 2020 delle sessioni delle prove valutative riservate ai dipendenti ed ai collaboratori degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi
L’OAM – Organismo per la gestione degli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi (di seguito Organismo),
visto il titolo VI-bis del decreto legislativo del 1 settembre 1993, n. 385, e successive modificazioni, recante il Testo unico delle leggi in materia bancaria e finanziaria (di seguito anche “TUB”);
visto, in particolare, l’art. 128-novies, comma 1, del TUB, il quale prevede che i dipendenti e collaboratori di cui gli Agenti in attività finanziaria ed i Mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con il pubblico (di seguito dipendenti e collaboratori) sono tenuti a superare una prova valutativa i cui contenuti sono stabiliti dall’Organismo;
visto il Regolamento Interno dell’Organismo;
vista la Circolare n. 2215 “contenente disposizioni inerenti alla prova valutativa a norma dell’art. 128-novies, comma 1, del D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385”, approvata dal Comitato di Gestione in data 30 marzo 2015 e successive modificazioni;
DELIBERA

Art. 1
Sessioni di svolgimento delle prove valutative

1. Sono indette per il 1°trimestre del 2020 le sessioni delle prove valutative riservate ai dipendenti ed ai collaboratori delle società di agenzia in attività finanziaria e di mediazione creditizia, costituite in forma di società di capitale.
2. Le sessioni di svolgimento delle prove valutative si effettueranno nelle date e negli orari riportati nell’Allegato 1 annesso al presente Bando.
3. Le date ed il numero delle sessioni indicate potranno subire variazioni, opportunamente e tempestivamente comunicate mediante pubblicazione sul portale http://www.organismo- am.it, in caso di eventi eccezionali o in ragione dell’effettivo numero di candidati prenotati per le prove valutative o, comunque, per cause non imputabili all’OAM.

Art. 2
Requisiti di ammissione alla prova valutativa

1. Possono essere ammessi alla partecipazione alla provava lutativa i soggetti che:
   1. siano in possesso di un terminale informatico (personal computer), dotato di dispositivo di rilevazione audio (microfono) e video (webcam), avente i requisiti tecnici riportati al successivo art. 6;
   2. siano in possesso di una casella di posta elettronica certificata (PEC);
   3. abbiano effettuato la registrazione al portale http://www.organismo-am.it, accedendo al servizio “Registrazione”, ed abbiano effettuato la prenotazione alla prova valutativa nelle modalità e nei termini di cui al successivo art. 3, ottenendo conferma dell’avvenuta prenotazione nelle modalità di cui al seguente art. 8;
   4. abbiano frequentato il corso di formazione professionale di cui all’art. 14, comma 1, lett. b), del D.Lgs. 1412010, così come disciplinato nell’art. 3 della Circolare n. 1914;
   5. siano in possesso dei requisiti di onorabilità e di professionalità richiesti, stabiliti dal combinato disposto degli artt. 128-novies, comma 1 del TUB, 14 e 15 del D.Lgs. 1412010, escluso il superamento della prova d’esame OAM;
   6. abbiano versato il contributo richiesto per la prenotazione e inviato copia del versamento effettuato con le modalità previste al successivo art. 5;
   7. abbiano espressamente prestato il proprio consenso, presa visione dell’informativa resa ai sensi dell’art.13 del Regolamento (UE) 2016679 e del D.Lgs. n. 1962003, al trattamento dei dati personali, ivi compresi i dati acquisiti durante lo svolgimento della prova valutativa mediante rilevazione audiovideo, secondo le modalità indicate nel portale dell’Organismo.

Art. 3
Modalità e termini di prenotazione della prova valutativa

1. La domanda di prenotazione della prova valutativa deve essere presentata esclusivamente in via telematica, mediante l’apposita procedura disponibile all’interno dell’area privata sul portale http://www.organismo-am.it, secondo le modalità ivi indicate.
2. Le prenotazioni ed i relativi termini di presentazione delle domande per le singole sessioni saranno gestite esclusivamente attraverso la piattaforma informatica dedicata.
3. Le prenotazioni alle singole sessioni possono essere effettuate esclusivamente nei termini riportati nell’Allegato 1, annesso al presente Bando, e nel limite dei posti disponibili, indicati altresì sul portale http://www.organismo-am.it, all’interno dell’area dedicata alla prenotazione della prova valutativa.
4. Il candidato può prenotarsi ad una sola sessione per volta nell’ambito del calendario pubblicato e salvo disponibilità dei posti; non potranno pertanto essere effettuate prenotazioni multiple.
5. Nella domanda di prenotazione, pena l’irricevibilità della stessa, il candidato deve, sotto la propria responsabilità ed ai sensi delle norme vigenti in materia di autocertificazione:
   1. specificare i dati identificativi del proprio documento di riconoscimento, con fotografia, in corso di validità, allegandone una copia;
   2. indicare il luogo e l’indirizzo in cui intende svolgere la prova valutativa;
   3. dichiarare il possesso dei requisiti di onorabilità e di professionalità, stabiliti dal combinato disposto degli artt. 128-novies, comma 1 del TUB, 14 e 15 del D.Lgs. 1412010, escluso il superamento della prova d’esame OAM;
   4. attestare il superamento del corso di formazione professionale di cui all’art. 14, comma 1, lett. b), del D.Lgs. 1412010, così come disciplinato nell’art. 3 della Circolare n. 1914;
   5. confermare, per lo svolgimento della prova nella data e nell’orario previsto per la sessione prescelta, l’utilizzo di un personal computer dotato dei requisiti tecnico- informatici (hardware e software) di cui all’art. 6 del presente Bando;
   6. prestare espressamente il proprio consenso, presa visione dell’informativa resa ai sensi dell’art.13 del Regolamento (UE) 2016679 e del D.Lgs. n. 1962003, al trattamento dei dati personali, ivi compresi i dati acquisiti durante lo svolgimento della prova valutativa mediante rilevazione audiovideo, secondo le modalità indicate nel portale dell’Organismo.
6. Tutti i messaggi diretti all’utente, relativi allo stato della prenotazione e ad eventuali ulteriori avvisi e comunicazioni, saranno disponibili nel servizio dedicato alla prenotazione della prova valutativa all’interno dell’area privata sul portale http://www.organismo-am.it.

Art. 4
Modalità e termini di cancellazione o modifica della prenotazione della prova valutativa

1. La cancellazione della prenotazione della prova valutativa deve essere effettuata esclusivamente in via telematica mediante l’apposita procedura disponibile all’interno dell’area privata sul portale http://www.organismo-am.it, secondo le modalità ivi indicate.
2. Le cancellazioni delle prenotazioni della prova valutativa, ed i relativi termini per le singole sessioni, saranno gestite esclusivamente attraverso la piattaforma informatica dedicata.
3. Le cancellazioni delle prenotazioni della prova valutativa possono essere effettuate esclusivamente entro i termini riportati nell’Allegato 1, annesso al presente Bando, indicati altresì sul portale http://www.organismo-am.it.
4. La prenotazione, effettuata per una specifica sessione, può essere modificata per consentire la partecipazione ad una sessione diversa, nell’ambito del calendario pubblicato, previa cancellazione della prenotazione precedente, salvo disponibilità dei posti e tassativamente nei termini riportati nell’Allegato 1.
5. Non saranno prese in considerazione richieste di cancellazione o modifica delle prenotazioni presentate in maniera difforme a quanto stabilito dal presente Bando.

Art. 5
Contributo per la prenotazione alla prova valutativa

1. Il contributo richiesto per la partecipazione a ciascuna sessione, pari ad Euro 100,00 (cento), deve essere versato entro i due giorni (48 ore) successivi alla prenotazione effettuata dall’utente sul conto corrente sul conto corrente intestato a OAM ASSOCIAZIONE (IBAN: IT11Y0200805181000103658169) indicando necessariamente nella causale il nominativo ed il codice fiscale del candidato per il quale il contributo è versato nonché il codice univoco comunicato all’atto della prenotazione.
2. Entro detto termine l’utente deve inviare la copia del versamento effettuato, tramite il servizio dedicato alla prenotazione della prova valutativa all’interno dell’area privata sul portale http://www.organismo-am.it, per la conferma della prenotazione, pena la cancellazione automatica della stessa.
3. Le eventuali ulteriori informazioni riguardanti le modalità di pagamento del suddetto contributo sono disponibili sul portale http://www.organismo-am.it.
4. Il contributo è rimborsabile esclusivamente qualora il candidato abbia cancellato la prenotazione alla prova valutativa nei termini previsti dal precedente art. 4, nel caso in cui la prova valutativa venga revocata per motivi imputabili all’OAM ovvero al verificarsi di una delle cause impeditive disciplinate dai successivi commi 5, 6 e 7.
   L’eventuale manifestarsi di problematiche tecniche, di cui al successivo art. 10, comma 5, il verificarsi delle ipotesi di esclusione dallo svolgimento della prova di cui all’art. 13 ovvero l’accertata causa di invalidità della prova svolta di cui all’art. 14, non integrano in alcun caso i presupposti per accedere al rimborso del contributo versato.
5. Le cause impeditive di cui al comma precedente sono individuate in via tassativa come segue:
   1. decesso del coniuge o convivente, purché la stabile convivenza risulti da certificazione anagrafica, di parenti entro il 2° grado o affini, verificatosi il giorno della data prescelta per lo svolgimento della prova o entro i 3 giorni lavorativi precedenti la stessa;
   2. evento morboso grave del candidato tale da richiedere la degenza ospedaliera nella data prescelta per lo svolgimento della prova.
6. La documentazione comprovante il verificarsi delle cause impeditive di cui al comma precedente deve necessariamente comprendere:
   1. copia del certificato di morte, nel caso previsto dal comma precedente, lett. a);
   2. documentazione medica rilasciata dall’Azienda ospedaliera comprovante la degenza nella data della prova, nel caso previsto dal comma precedente, lett. b).
7. La richiesta di rimborso unitamente alla documentazione di cui al comma precedente deve essere trasmessa alla sede dell’OAM (Via Galilei n. 3, 00185 – Roma) a mezzo lettera raccomandata AR, entro 30 giorni dalla data di svolgimento della sessione di prova valutativa il cui contributo è oggetto di richiesta di rimborso.
8. In caso di cancellazione della prenotazione per una specifica sessione della prova, avvenuta esclusivamente secondo le modalità e termini di cui al precedente art. 4, il contributo versato per la prenotazione potrà essere riutilizzato per la prenotazione di un’altra successiva sessione.

Art. 6
Requisiti tecnico- informatici

1. I candidati devono tassativamente utilizzare per l’esecuzione della prova valutativa un personal computer in possesso dei seguenti requisiti:

Art. 7
Invalidità della domanda di prenotazione, modifica e cancellazione della prenotazione

1. Non saranno prese in considerazione, e pertanto non consentono la partecipazione alla prova valutativa nella sessione prescelta dal candidato, le domande di prenotazione, modifica e cancellazione presentate in maniera non conforme a quanto stabilito dal presente Bando.
2. Il mancato invio, entro il termine previsto, della copia del versamento effettuato relativo al contributo previsto per la prenotazione comporta l’invalidità della stessa.

Art. 8
Conferma dell’avvenuta prenotazione

1. Il giorno e l’ora di svolgimento della prova valutativa, prescelti dal candidato in fase di prenotazione, sono confermati – tramite posta elettronica certificata (PEC) – ai singoli candidati al termine della procedura di prenotazione, accertata la validità e completezza della stessa.
2. Una volta confermata la prenotazione ciascun candidato, inoltre, riceve presso il proprio indirizzo PEC le credenziali e la password per l’esecuzione della prova valutativa, unitamente alle istruzioni per l’utilizzo del software applicativo necessario per lo svolgimento della stessa.

Art. 9
Materie della prova valutativa

1. La prova valutativa verte sulle materie indicate nella Tabella A allegata al presente Bando, la quale riporta accanto alle materie il peso attribuito a ciascuna di esse, in termini percentuali, rispetto ai contenuti complessivi.

Art. 10
Software per lo svolgimento della prova valutativa

1. Per essere ammessi a sostenere la prova valutativa i candidati devono avere preventivamente installato, ed avere funzionante, l’apposito software applicativo reperibile attraverso le istruzioni pubblicate sul portale dell’Organismo e, comunque, fornite al candidato tramite PEC al momento della regolare prenotazione della sessione.
2. L’installazione di tale software applicativo necessita dei requisiti tecnici minimi indicati all’art. 6 del presente Bando, nonché di specifiche autorizzazioni preventive da parte dell’utilizzatore.
3. Al fine di favorire il corretto svolgimento della prova, è vivamente consigliata la tempestiva effettuazione del test di prova per la verifica del valido funzionamento del software applicativo, delle periferiche audiovideo e della connessione alla rete Internet; il test potrà essere condotto una volta installato ed avviato il software stesso mediante apposita funzione.
4. Per la risoluzione di problematiche tecniche inerenti all’installazione e all’utilizzo del software è disponibile l’Assistenza tecnica, i cui recapiti ed orari sono indicati all’interno dell’area riservata alla prenotazione della prova valutativa.
5. L’Organismo non potrà essere ritenuto responsabile, neppure in parte, per qualsivoglia difficoltà, anomalia, discontinuità, impossibilità di accesso od utilizzo della piattaforma dedicata allo svolgimento della prova valutativa, derivate o comunque connesse alla dotazione hardware e software del candidato ovvero alla connessione alla rete Internet tramite il provider prescelto, oppure ad un non corretto funzionamento della rete telefonica.

Art. 11
Svolgimento della prova valutativa

1. La prova valutativa consta di una verifica scritta, della durata di 20 minuti, effettuata con gli strumenti informatici di cui agli artt. 6 e 10, presso il luogo precedentemente comunicato da ciascun candidato in sede di prenotazione della stessa.
2. Il candidato deve avere con sé l’originale del documento di identità dichiarato, e allegato, nella fase di prenotazione.
3. Ogni candidato è tenuto tassativamente ad effettuare il collegamento al server nel rispetto delle date e degli orari indicati nell’Allegato 1 e comunque almeno 30 minuti prima dell’orario di inizio svolgimento della prova. Il mancato collegamento nelle date e orari previsti determina l’impossibilità di svolgere la prova.
4. A ciascun candidato è assegnato un questionario composto di 20 quesiti, a scelta multipla e risposta singola.
5. I quesiti sottoposti ai candidati sono estratti, nel rispetto delle percentuali previste dall’art. 9, da un database di domande pubblicato, con le relative risposte, sul portale http://www.organismo-am.it.
6. Il candidato può selezionare solamente una delle tre possibili risposte. Ad ogni domanda per cui è stata selezionata la risposta corretta è attribuito un punteggio pari a 1; ad ogni domanda per cui è stata selezionata una risposta errata non viene detratto alcun punteggio. In caso di risposta non data, non viene assegnato né detratto alcun punteggio.
7. I candidati non possono avvalersi durante la prova, pena di esclusione dalla stessa, di alcun appunto, pubblicazione anche ufficiale, supporto esterno o strumento idoneo alla memorizzazione di informazioni o alla trasmissione di dati (quali a mero titolo esemplificativo altro personal computer, telefoni cellulari e tablet). È in ogni caso proibito dare lettura a voce alta, sussurrare o commentare il contenuto del questionario della prova in corso o utilizzare auricolari o cuffie.
8. Nel caso in cui vi fossero altri soggetti diversi dal candidato presso lo stesso luogo (locale) di esecuzione della prova stessa, è altresì fatto divieto per il candidato interloquire, conversare o comunque comunicare con qualsiasi mezzo e o strumento anche non verbale con questi e ricevere od ottenere qualsivoglia ausilio nella risoluzione dei quesiti ovvero compiere atti idonei diretti in modo non equivoco a realizzare tali
   condotte.
9. Fermo quanto sopra, nel caso in cui fossero presenti più candidati nello stesso luogo, questi dovranno essere posti a congrua distanza gli uni dagli altri, se possibile in postazioni schermate sui tre lati.
10. Per ciascun candidato, l’eventuale interruzione della connessione tra il proprio client ed il server centrale comporta l’immediato arresto del timer del tempo residuo concesso per il completamento della prova, esposto nella parte superiore destra del video, e la sospensione dell’esecuzione della prova stessa fino al ripristino della connessione. Durante tale sospensione l’applicativo non consentirà al candidato l’accesso ai quesiti della prova.
    L’interruzione della connessione può derivare, a titolo esemplificativo, da perdita di collegamento con il proprio provider, spegnimento od arresto del personal computer, malfunzionamento della rete elettrica o della linea telefonica.
11. A richiesta della Commissione di valutazione, durante la prova il candidato deve esibire il documento di riconoscimento, con fotografia, in corso di validità, i cui riferimenti sono stati comunicati in fase di prenotazione della prova stessa, onde consentire la regolare identificazione del candidato medesimo.
12. Al candidato che risponde in modo esatto a tutte le domande è attribuito il punteggio formale di 20. La prova valutativa si intende superata con un punteggio uguale o superiore a 12.
13. Il risultato della prova valutativa è visualizzabile da parte del candidato al termine della prova stessa. Il formale superamento della prova valutativa, a seguito di attestazione dei risultati della prova da parte della Commissione valutativa, è comunicato ai partecipanti attraverso il portale http://www.organismo-am.it entro tre giorni lavorativi dallo svolgimento della prova.
14. In caso di esito negativo della prova valutativa il candidato può presentare, a mezzo lettera raccomandata AR, reclamo motivato all’OAM entro e non oltre il termine di 30 giorni dalla data di comunicazione all’interessato dell’esito della prova.

Art. 12
Commissione di valutazione

1. Il Comitato di Gestione dell’OAM, almeno 10 giorni prima della data prevista per ciascuna sessione, nomina una Commissione di valutazione composta da non meno di tre e non più di cinque commissari, oltre ai corrispettivi membri supplenti. I componenti della Commissione devono possedere i requisiti di onorabilità previsti dall’art. 15 del D.Lgs. 13 agosto 2010 n. 141.
2. La composizione della Commissione è pubblicata sul portale http://www.organismo-am.itentro il termine previsto dal comma precedente.
3. La Commissione, mediante l’utilizzo di una apposita consolle:
   1. avvia le operazioni preliminari della sessione;
   2. avvia la prova valutativa, verificandone il tempo residuo e lo stato di completamento da parte dei singoli candidati;
   3. monitora in tempo reale i candidati connessi accedendo alle immagini e dall’audio durante lo svolgimento della prova;
   4. determina a suo insindacabile giudizio l’immediata esclusione dallo svolgimento della prova al ricorrere di una delle ipotesi di cui all’art. 13, anche a seguito di specifici richiami;
   5. dichiara conclusa la prova allo scadere del tempo effettivo concesso a ciascun candidato anche nel caso riscontri, decorsi 40 minuti effettivi dall’inizio della prova, il verificarsi dell’ipotesi di cui all’art. 13, comma 2, lett.b), e avvia il calcolo automatico dei risultati da parte dell’applicativo;
   6. verifica l’eventuale presenza di cause di invalidità della prova, come disciplinato dall’art. 14, e ne attesta i risultati entro i tre giorni lavorativi successivi al suo svolgimento.
4. La Commissione si riserva, al fine di verificare il corretto svolgimento della prova, di richiedere all’utente di rendere visibile la postazione di lavoro per mezzo della webcam.
5. I componenti della Commissione si riservano la facoltà, a propria discrezione, di presenziare personalmente, o tramite delegato, alla prova valutativa nella sede indicata dal candidato al momento della prenotazione, nel giorno ed all’orario previsto per la sessione prenotata.
6. Al fine di cui al comma precedente, ciascun candidato autorizza, secondo le modalità indicate nel portale dell’Organismo, l’eventuale accesso dei componenti della Commissione e o loro delegati nei luoghi di svolgimento della prova.

Art. 13
Cause di esclusione dallo svolgimento della prova valutativa

1. Costituiscono cause di immediata esclusione dalla prova condotte irregolari del candidato quali, a titolo esemplificativo e non esaustivo:
   1. violazione delle norme di condotta di cui all’art. 11;
   2. presenza di soggetti diversi dal candidato al fine di ottenere qualsivoglia ausilio nella risoluzione dei quesiti ovvero compiere atti idonei in modo equivoco – fatta salva l’ipotesi di cui all’art. 15 – durante lo svolgimento della prova;
   3. inosservanza delle disposizioni comportamentali e o dei richiami formulati durante lo svolgimento della prova dalla Commissione di valutazione.
2. Costituiscono, altresì, cause di esclusione dalla prova:
   1. qualsivoglia violazione, modifica od alterazione del software applicativo di cui all’art. 10;
   2. protratta o ripetuta perdita di connessione fra cliente server centrale, come specificato all’interno dell’art. 11, comma 10;
   3. problematiche inerenti alla rilevazione audio o video, non attribuibili al server centrale, anche legate alle particolari condizioni ambientali del luogo in cui il candidato effettua la prova, tali da non permettere una corretta identificazione del soggetto od il rispetto delle regole di condotta sopra richiamate.

Art. 14
Cause di invalidità della prova valutativa svolta

1. Il risultato della prova valutativa è visualizzabile da parte del candidato al termine della prova stessa; tuttavia il formale superamento della stessa consegue alla attestazione dei risultati da parte della Commissione di valutazione, nei tempi e nelle modalità previsti dall’art. 11, comma 13.
2. Il verificarsi di una delle ipotesi di cui all’art. 13, riscontrata dalla Commissione di valutazione nei tre giorni lavorativi successivi allo svolgimento della prova valutativa, costituisce causa di invalidità della stessa.
3. Costituisce altresì causa di invalidità della prova l’accertamento da parte dell’Organismo, anche in epoca successiva, del mancato possesso dei requisiti di ammissione richiesti di cui all’art. 2 del presente Bando.

Art. 15
Riconoscimento dei benefici previsti dalla legge n. 1041992

1. Per il riconoscimento dei benefici previsti dall’art. 20, della legge 5 febbraio 1992,n. 104 («legge quadro per l’assistenza, l’integrazione sociale e i diritti delle persone handicappate») i candidati portatori di handicap, ai sensi dell’art. 3 della medesima legge, che ne facciano documentata richiesta a mezzo lettera raccomandata AR da far pervenire alla sede dell’OAM (Via Galilei n.3, 00185 – Roma) almeno 5 giorni lavorativi prima della data prescelta per la prova valutativa, potranno essere assistiti nella lettura dei quesiti e nella compilazione delle risposte da un soggetto terzo, che non potrà dare loro suggerimenti, le cui generalità siano state comunicate nella stessa richiesta all’Organismo.
2. Per i predetti candidati portatori di handicap il tempo a disposizione per lo svolgimento della prova valutativa potrà essere aumentato fino a un tempo complessivo di 35 minuti.

Art. 16
Trattamento dei dati personali

1. In calce al presente bando è riportata la versione aggiornata dell’informativaOAM sulla privacy di cui si invita a prendere attenta visione.
2. Il testo recepisce le disposizioni del Regolamento UE 2016679 integrate al D.Lgs. 1962003 modificato dal D.Lgs. 1012018, che nel complesso rafforzano la protezione dei dati personali e la tutela dei diritti delle persone.

Art. 17
Pubblicazione del Bando

1. Il presente Bando è pubblicato sul portale http://www.organismo-am.it almeno 30 giorni prima della data prevista per lo svolgimento di ciascuna sessione.

ALLEGATO 1
1° TRIMESTRE 2020

TABELLA A

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Che cosa significa l’esperienza professionale di un agente in attività finanziaria dopo 9 anni dal D.LGS. del 13 Agosto 2010 N. 141?

Oggi mi permetto di scrivere alcune mie personali considerazioni su questo argomento:

L’articolo 14 del citato decreto definisce con precisione i requisiti di professionalità di cui devono essere dotati coloro i quali intendono iscriversi all’albo degli agenti in attività finanziaria, così come è indicato nell’art. 128-quater, al comma 2 del testo unico bancario. Oltre al titolo di studio ed alla frequenza di un corso di formazione professionale nelle materie rilevanti nell’esercizio dell’attività, viene chiesta un’adeguata conoscenza delle materie stesse accertata con il superamento dell’esame.

Dopodiché vengono indicate le qualità che devono avere coloro i quali svolgono funzione di amministrazione, direzione e controllo di agenzie in attività finanziaria. Per l’amministratore unico di una società a responsabilità limitata, viene richiesta, oltre al possesso della competenza nelle materie specifiche, anche l’aver svolto per un periodo non inferiore al quinquennio la funzione e l’esercizio di funzione equivalente a quella del direttore generale oppure al triennio se hanno svolto la funzione di amministratore o di controllo ovvero compiti direttivi presso imprese Art 14 lett, a punto 1.

Oggi, quando un agente ha superato l’esame ed inizia la sua professione fa la scelta di agire inizialmente o come persona fisica in maniera individuale, oppure come amministratore di una società di capitali, ovvero anche come amministratore di una società di persone.

Quando fa quest’ultima scelta, coloro i quali svolgono l’attività di collaboratori, devono aver superato lo stesso esame previsto per gli agenti in attività finanziaria. Questo, nel corso degli anni a seguire, crea, naturalmente, un’estrema facilità da parte dell’agente di perdere questi collaboratori i quali hanno già tutti i requisiti (ed anche i costi) per poter iniziare in qualsiasi momento l’attività in proprio, per cui, tutto lo sforzo dell’amministratore nel formare questi collaboratori molto spesso va in fumo.

Non vanno sottaciuti molti aspetti di carattere fiscale e lavorativo che fanno preferire la società di capitali quale struttura più adatta per iniziare un’attività economica quale oggi è un’agenzia di attività finanziaria.

Mi sembrano pertanto eccessivi i cinque anni di esperienza in qualità di amministratore richiesti dal D.LGS. 141 e penso che possa essere consentito già da subito, avendone le opportune competenze, l’inizio di tale attività senza i cinque anni di pregressa esperienza come amministratore, peraltro non richiesti per tante categorie economiche di operatori.

Dopo quasi dieci anni di esperienza penso che andrebbe rivisitata la norma consentendo una più facile espansione di questo settore.

Gaetano Burrattini

Ogni anno tutti gli iscritti OAM ed IVASS devono eseguire l’aggiornamento obbligatorio, in base alla nostra esperienza consigliamo di iniziare già da subito, il rischio è quello di non riuscire a completare le ore necessarie e di trovarsi non coperti per l’anno in corso e di andare incontro ad eventuali sanzioni da parte delle rispettive autorità di vigilanza.

Cliccando sull’immagine di seguito è possibile trovare i pacchetti dedicati a chi è iscritto sia all’OAM che all’IVASS, ricordando che gli aggiornamenti professionali sono disponibili anche singolarmente.

Sarà possibile iscriversi fino alle 23.59 del 2 Dicembre prossimo alle ultime 4 sessioni d’esame del 2019, la 12, 13, 14, 15esima sessione della prova d’esame per l’iscrizione negli Elenchi che si svolgeranno nei giorni 16 e 17 dicembre 2019 a Milano, con inizio alle ore 11:00 e 15:00 di ciascun giorno.

Si segnala agli interessati che è possibile prenotarsi e partecipare a una o più tra le sessioni disponibili. Per ogni sessione prenotata deve essere corrisposto il pagamento del contributo previsto.

Per effettuare la prenotazione della prova d’esame ricordiamo che è necessario:

1. effettuare la “Registrazione” al portale dell’OAM;
2. entrare nella propria Area Privata, tra i “Servizi”, e accedere alla funzione “Prenotazione sessione d’esame”;
3. verificare l’effettiva disponibilità dei posti prima e, se non già esauriti, effettuare il versamento del contributo per la prova quale indicato all’art. 5 del Bando;
4. ripetere il passaggio nr. 2 e procedere con la prenotazione della prova d’esame, indicando al momento della prenotazione stessa il CRO/TRN relativo al versamento;
5. accertarsi che la prenotazione sia andata a buon fine, verificando che per la sessione prenotata sia attivo il simbolo di un cerchio con un flag verde di conferma.

In assenza di posti disponibili, qualora il pagamento fosse stato comunque effettuato, lo stesso potrà essere riutilizzato per la prenotazione di successive sessioni di prova d’esame o, in alternativa, ne potrà essere richiesto il rimborso all’indirizzo info@organismo-am.it , allegando copia della ricevuta del bonifico effettuato.

REQUISITI DI PARTECIPAZIONE

Possono essere ammessi alla partecipazione alla prova d’esame i soggetti che:

– abbiano versato nei suddetti termini il contributo richiesto per la prenotazione pari ad Euro 120,00 deve essere versato, prima della prenotazione della prova, sul conto corrente sul conto
corrente n. 000102315663, intestato a OAM ASSOCIAZIONE (IBAN: IT51E0200805181000102315663), indicando nella causale il nominativo e il codice fiscale del soggetto a favore del quale il contributo è versato. Ai fini della validità della prenotazione, il candidato deve indicare al momento della prenotazione stessa il codice di riferimento operazione (TRN/CRO) relativo al versamento effettuato.

– abbiano partecipato a un corso di formazione sulle materie rilevanti per l’esercizio dell’attività di Agente in attività finanziaria e Mediatore creditizio, ai sensi dell’art.14 del Decreto Legislativo 13 agosto 2010 n. 141, entro la data di partecipazione alla sessione della prova d’esame prescelta dal candidato. I corsi possono essere erogati da strutture di comprovata esperienza nel settore della formazione in materie economiche, finanziarie, tecniche e giuridiche rilevanti nell’esercizio dell’attività di Agente in attività finanziaria e di Mediatore creditizio. Cliccando sull’immagine di seguito potete iscrivervi al nostro.

BANDO D’ESAME

Per scaricare il bando d’esame potete cliccare di seguito:

Bando d’esame – Sessioni 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14 e 15 dell’anno 2019

DOVE SI SVOLGERA’ L’ESAME

L’esame si svolgerà presso l’Hotel Michelangelo in Via Scarlatti, 33 (vicinissimo alla Stazione Centrale). Cliccando qui potete prenotare una stanza all’hotel Michelangelo per la sera del 15 e 16 Dicembre e una lista di hotel vicini ordinati per prezzo.

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Cliccando di seguito potete esercitarvi con il nostro simulatore dell’esame gratuito.

ARTICOLO A CURA DEL DOTT. MAURIZIO BARLETTA (AMMINISTRATORE UNICO DI FINCENTRO FINANCE SPA, AGENTE PROCURATORE DI SANTANDER CONSUMER BANK SPA)

Particolare attenzione è posta alla riforma della disciplina del credito al consumo incorporata nel d. lgs. 141 del 2010 che ha portato alla sostituzione degli articoli dal 121 al 126 del Testo Unico Bancario (TUB).

L’opera di riforma ha inteso modificare profondamente le professioni di mediatore creditizio e di agente in attività finanziaria al fine di garantire un più alto grado di tutela al consumatore e contestualmente assicurare l’efficienza del mercato.

La normativa inoltre distingue nettamente le due figure, ossia l’Agente in Attività Finanziaria e Mediatori Creditizi, nello specifico l’art. 13 D.Lgs. 141/2010 esclude per il mediatore la facoltà di concludere contratti di finanziamento o di erogare finanziamenti e ogni forma di pagamento o di incasso, ciò a differenza degli Agenti in Attività Finanziaria. Sulla questione è intervenuta anche la Nota MEF del 12/09/2013, chiarendo che l’attività di mediazione NON comprenda la raccolta della firma del cliente su moduli contrattuali di finanziamento prestampati firmati dal cliente (attività che invece rientra nell’ambito delle attività svolgibili dall’Agente in attività finanziaria). Ne consegue che il mediatore creditizio non può operare con i sistemi operativi dell’istituto di credito con le stesse facoltà riservate al canale agenziale, né può fare pubblicità non conforme alla disciplina di trasparenza attualmente vigente e quindi rappresentare un Istituto Bancario e/o Istituto finanziario non bancario.

Ciò è il punto cruciale e critico, purtroppo nella prassi vediamo operare società di Mediazione Creditizio con le stesse operatività degli Agenti a danno di quest’ultimi operando in regime di monomandato, generando una concorrenza sleale e allo stesso tempo una tollerata violazione della normativa vigente con la complicità di alcuni Intermediati Finanziari e/o Bancari e inezia degli Organi di Vigilanza preposti al controllo.

Altra criticità, oggi, per gli Agenti non esistono delle associazioni rappresentative in O.A.M., ma solo quelle che accorpano impropriamente le due figure.

Ne consegue che assistiamo alla figura professionale, quella degli Agenti, che è la più vessata con gli stessi oneri e adempimenti dei Mediatori ma con meno potere contrattuale e competitività.

L’occasione mi è gradita per far presente ai colleghi, Agenti in Attività Finanziaria e Collaboratori, in loro rappresentanza, la mia candidatura per le prossime elezioni per l’Assemblea dei delegati in Enasarco che si terranno dal 17 al 30 Aprile 2020.

Buon lavoro a tutti.

Dott. Maurizio Barletta

Per consultare il proprio esito potete cliccare qui:

https://areaprivata.organismo-am.it/

Sarà possibile iscriversi fino alle 23.59 del 16 Settembre prossimo alla 6, 7, 8, 9, 10 e 11esima sessione della prossima prova d’esame per l’iscrizione negli Elenchi che si svolgerà nei giorni 30 settembre e 1 ottobre 2019 a Roma, con inizio alle ore 9:30, 13:30 e 16:30 di ciascun giorno.

Si segnala agli interessati che è possibile prenotarsi e partecipare a una o più tra le sessioni disponibili. Per ogni sessione prenotata deve essere corrisposto il pagamento del contributo previsto.

Per effettuare la prenotazione della prova d’esame ricordiamo che è necessario:

1. effettuare la “Registrazione” al portale dell’OAM;
2. entrare nella propria Area Privata, tra i “Servizi”, e accedere alla funzione “Prenotazione sessione d’esame”;
3. verificare l’effettiva disponibilità dei posti prima e, se non già esauriti, effettuare il versamento del contributo per la prova quale indicato all’art. 5 del Bando;
4. ripetere il passaggio nr. 2 e procedere con la prenotazione della prova d’esame, indicando al momento della prenotazione stessa il CRO/TRN relativo al versamento;
5. accertarsi che la prenotazione sia andata a buon fine, verificando che per la sessione prenotata sia attivo il simbolo di un cerchio con un flag verde di conferma.

In assenza di posti disponibili, qualora il pagamento fosse stato comunque effettuato, lo stesso potrà essere riutilizzato per la prenotazione di successive sessioni di prova d’esame o, in alternativa, ne potrà essere richiesto il rimborso all’indirizzo info@organismo-am.it , allegando copia della ricevuta del bonifico effettuato.

REQUISITI DI PARTECIPAZIONE

Possono essere ammessi alla partecipazione alla prova d’esame i soggetti che:

– abbiano versato nei suddetti termini il contributo richiesto per la prenotazione pari ad Euro 120,00 deve essere versato, prima della prenotazione della prova, sul conto corrente sul conto
corrente n. 000102315663, intestato a OAM ASSOCIAZIONE (IBAN: IT51E0200805181000102315663), indicando nella causale il nominativo e il codice fiscale del soggetto a favore del quale il contributo è versato. Ai fini della validità della prenotazione, il candidato deve indicare al momento della prenotazione stessa il codice di riferimento operazione (TRN/CRO) relativo al versamento effettuato.

– abbiano partecipato a un corso di formazione sulle materie rilevanti per l’esercizio dell’attività di Agente in attività finanziaria e Mediatore creditizio, ai sensi dell’art.14 del Decreto Legislativo 13 agosto 2010 n. 141, entro la data di partecipazione alla sessione della prova d’esame prescelta dal candidato. I corsi possono essere erogati da strutture di comprovata esperienza nel settore della formazione in materie economiche, finanziarie, tecniche e giuridiche rilevanti nell’esercizio dell’attività di Agente in attività finanziaria e di Mediatore creditizio. Cliccando sull’immagine di seguito potete iscrivervi al nostro.

BANDO D’ESAME

Per scaricare il bando d’esame potete cliccare di seguito:

> Bando d’esame – Sessioni 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14 e 15 dell’anno 2019

DOVE SI SVOLGERA’ L’ESAME

L’esame si svolgerà presso la sala “Cavour” del Centro Congressi Cavour in Via Cavour, 50 (vicinissimo alla Stazione Termini). Cliccando qui trovate una lista di hotel vicini alla sede d’esame ordinati per prezzo per la sera del 29 e 30 Settembre Marzo. L’OAM comunica che considerato l’elevato numero di richieste di prenotazione alle sessioni 6, 7, 8, 9, 10 e 11/2019 delle prove d’esame per l’iscrizione negli Elenchi che si svolgeranno il 30 settembre e il 1° ottobre a Roma, con inizio alle ore 9:30, 13:30 e 16:30 di ciascun giorno, si comunica che i posti disponibili sono stati aumentati di 60 unità totali (10 per ogni sessione).

IL MANUALE 2019 PER PREPARARE L’ESAME

Qui lo trovi con il 15% di sconto e spedizione gratis.

DATABASE QUESITI ESAMI E SIMULATORE PER ESERCITARSI

Cliccando qui troverete il nuovo database delle domande d’esame – aggiornato, revisionato e arricchito di nuove domande – contenente i quesiti, con le relative risposte, utilizzati per i questionari delle prove d’esame per l’iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi.

Cliccando di seguito potete esercitarvi con il nostro simulatore dell’esame gratuito.

Sono stati pubblicati, all’interno delle aree private di ciascun candidato, gli esiti della prova d’esame delle sessioni 4/19 e 5/19 che si sono svolte a Milano il 24 giugno 2019.

Per consultare il proprio esito potete cliccare qui:

https://areaprivata.organismo-am.it/

NEL 2018 AUMENTA IL NUMERO DEGLI AGENTI E DEI MEDIATORI. RADDOPPIA IL NUMERO DEI COLLABORATORI NEL QUINQUENNIO

È aumentato, anche nel 2018, il numero di Agenti in attività finanziaria e Mediatori creditizi iscritti all’OAM: dai dati al 31 dicembre dello scorso anno emerge che complessivamente la popolazione degli iscritti è aumentata del 3%, un incremento doppio rispetto a quanto registrato alla fine del 2017, arrivando a 8.552 soggetti. La categoria trainante è rappresentata dagli Agenti nei servizi di pagamento persone fisiche, per la quale si è assistito ad un deciso incremento, in linea con quanto accaduto l’anno precedente. Sostanzialmente stabili le iscrizioni delle altre categorie, con l’eccezione di una lieve diminuzione degli Agenti nei servizi di pagamento persone giuridiche. Diffuso in modo trasversale l’incremento del numero dei collaboratori, costantemente aumentato dal 2013 ad oggi, passando da 7.887 a 14.814 (+88%).

Al di là del numero di iscritti, i dati indicano una maggiore stabilità del settore nell’ultimo triennio: oltre il 65% dei soggetti è infatti iscritto da più di tre anni (il 71% degli Agenti persona fisica, il 66% di quelli persona giuridica ed il 69% dei Mediatori). Fa eccezione la categoria degli Agenti di istituti di pagamento dove la percentuale di soggetti iscritti prima del 2015 è del 33% per le persone fisiche e 34% per le persone giuridiche.

Se si esaminano i dati degli iscritti nell’ultimo triennio emerge un aumento del numero di Agenti in attività finanziaria cancellati che sono diventati collaboratori di Mediatori, in misura ben maggiore (40% in più) di coloro che hanno fatto il passaggio inverso. Solo nello scorso anno 263 ex-Agenti hanno iniziato a collaborare con i Mediatori.

AGENTI PIÙ PRESENTI AL SUD, MEDIATORI AL NORD

Sostanzialmente stabile la diffusione territoriale: anche a fine 2018 il maggior numero di iscritti risulta concentrato nel sud Italia (39%), principalmente in Sicilia (12%) e Campania (12%), dove si registra anche la più cospicua presenza di Agenti persone fisiche. Nelle Regioni settentrionali si concentra il 36% degli iscritti, con il 14% in Lombardia, e si rivela una più alta presenza di realtà maggiormente strutturate quali Mediatori creditizi, dei quali oltre il 54% ha qui la propria sede legale (di cui circa il 60% nella sola Lombardia). È presente inoltre un alto numero di Agenti nei servizi di pagamento, in particolare iscritti come persone fisiche (oltre il 42% del totale sul territorio nazionale). In centro Italia, dove la Regione trainante è il Lazio (12% degli iscritti), si registra il minor numero di iscritti per la categoria degli Agenti in attività finanziaria, mentre più presenti risultano gli iscritti nella categoria della Mediazione creditizia (27%) e gli Agenti nei servizi di pagamento (30%).

ALTO IL TASSO DI SUPERAMENTO DI PROVE D’ESAME E PROVE VALUTATIVE

Anche nel 2018 le numerose sessioni per le prove d’esame e per le prove valutative hanno visto una buona percentuale di ‘promossi’, con un tasso di idoneità ormai stabile, rispettivamente, sopra il 70% e il 90%. Quanto all’identikit di chi si affaccia alla professione, i dati sulla prova d’esame (riservata ad Agenti in attività finanziaria persona fisica) indicano che più del 60% dei partecipanti ha meno di 40 anni e che le categorie degli under 20 e degli over 55 si sono dimostrate in minor misura interessate alla prova d’esame. Si è registrata, poi, una partecipazione maggiore da parte degli uomini (65%). Degli idonei, circa il 60% ha un’età ricompresa tra i 18 ed i 40 anni, risultando la fascia 26-35 anni quella più performante in termini di risultati positivi, tenuto conto anche dell’affluenza registrata per tale categoria. In linea generale, comunque, le percentuali di idoneità si attestano su buoni livelli di preparazione per tutte le fasce d’età sopra i 20 anni (63% e oltre) e che il 67% è costituto da soggetti di sesso maschile. In termini di provenienza dei candidati, la Sicilia è risultata la Regione con più partecipanti (16%) seguita dalla Campania (15%), Lazio (14%) e Puglia (10%) mentre la Lombardia si colloca solo al quinto posto con il 9%.

Sostanzialmente sovrapponibile l’identikit di coloro che sostengono la prova valutativa (riservata a dipendenti o collaboratori di Agente in attività finanziaria o Mediatore creditizio costituiti sotto forma società di capitali): il 65% dei partecipanti ha meno di 40 anni, l’età media si attesta sui 37 anni, gli over 50 sono la categoria meno interessata alla prova valutativa (15% dei partecipanti), oltre la metà (58%) è di genere maschile.

Fonte: OAM Magazine n. 1/2019

Sarà possibile iscriversi dalle ore 00:00 del 20 maggio 2019 fino alle 23:59 del 3 giugno 2019 alla 4° e 5° sessione d’esame 2019 per Agenti e Mediatori Creditizi che si svolgerà a Milano lunedì 24 giugno 2019 rispettivamente alle 11:00 e alle 15:00.

Per effettuare la prenotazione della prova d’esame ricordiamo che è necessario:

1. effettuare la “Registrazione” al portale dell’OAM;
2. entrare nella propria Area Privata, tra i “Servizi”, e accedere alla funzione “Prenotazione sessione d’esame”;
3. verificare l’effettiva disponibilità dei posti prima e, se non già esauriti, effettuare il versamento del contributo per la prova quale indicato all’art. 5 del Bando;
4. ripetere il passaggio nr. 2 e procedere con la prenotazione della prova d’esame, indicando al momento della prenotazione stessa il CRO/TRN relativo al versamento;
5. accertarsi che la prenotazione sia andata a buon fine, verificando che per la sessione prenotata sia attivo il simbolo di un cerchio con un flag verde di conferma.

In assenza di posti disponibili, qualora il pagamento fosse stato comunque effettuato, lo stesso potrà essere riutilizzato per la prenotazione di successive sessioni di prova d’esame o, in alternativa, ne potrà essere richiesto il rimborso all’indirizzo info@organismo-am.it , allegando copia della ricevuta del bonifico effettuato.

REQUISITI DI PARTECIPAZIONE

Possono essere ammessi alla partecipazione alla prova d’esame i soggetti che:

– abbiano versato nei suddetti termini il contributo richiesto per la prenotazione pari ad Euro 120,00 deve essere versato, prima della prenotazione della prova, sul conto corrente n. 000102315663, intestato a OAM ASSOCIAZIONE (IBAN: IT 17 B 02008 05154 000102315663), indicando nella causale il nominativo e il codice fiscale del soggetto a favore del quale il contributo è versato. Ai fini della validità della prenotazione, il candidato deve indicare al momento della prenotazione stessa il TRN (Transaction Reference Number) relativo al versamento effettuato.

– abbiano partecipato a un corso di formazione sulle materie rilevanti per l’esercizio dell’attività di Agente in attività finanziaria e Mediatore creditizio, ai sensi dell’art.14 del Decreto Legislativo 13 agosto 2010 n. 141, entro la data di partecipazione alla sessione della prova d’esame prescelta dal candidato. I corsi possono essere erogati da strutture di comprovata esperienza nel settore della formazione in materie economiche, finanziarie, tecniche e giuridiche rilevanti nell’esercizio dell’attività di Agente in attività finanziaria e di Mediatore creditizio. Cliccando sull’immagine di seguito potete iscrivervi al nostro.

BANDO E COMMISSIONE D’ESAME

Per scaricare il bando potete cliccare di seguito:

Bando d’esame – Sessioni 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14 e 15 dell’anno 2019

Commissioni esaminatrici – Sessioni 4/2019, 5/2019 del 24 giugno 2019 a Milano

DOVE SI SVOLGERA’ L’ESAME

L’esame si svolgerà presso l’Hotel Michelangelo in Via Scarlatti, 33 (vicinissimo alla Stazione Centrale). Cliccando qui potete prenotare una stanza all’hotel Michelangelo per la sera del 23 Giugno e una lista di hotel vicini ordinati per prezzo.

IL LIBRO PER PREPARARE L’ESAME

Qui lo trovi con il 15% di sconto e spedizione gratis.

DATABASE QUESITI ESAMI E SIMULATORE PER ESERCITARSI

Cliccando qui troverete il nuovo database delle domande d’esame – aggiornato, revisionato e arricchito di nuove domande – contenente i quesiti, con le relative risposte, utilizzati per i questionari delle prove d’esame per l’iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi.

Cliccando di seguito potete esercitarvi con il nostro simulatore dell’esame gratuito.

LE PROSSIME PROVE D’ESAME

L’OAM ha comunicato con l’occasione anche le date delle successive prove che si svolgeranno fino alla fine dell’anno:

– sessione 6/2019: il 30 settembre 2019, ore 9:30, Roma;
– sessione 7/2019: il 30 settembre 2019, ore 13:30, Roma;
– sessione 8/2019: il 30 settembre 2019, ore 16:30, Roma;

– sessione 9/2019: il 1° ottobre 2019, ore 9:30, Roma;
– sessione 10/2019: il 1° ottobre 2019, ore 13:30, Roma;
– sessione 11/2019: il 1° ottobre 2019, ore 16:30, Roma;

– sessione 12/2019: il 16 dicembre 2019, ore 11:00, Milano;
– sessione 13/2019: il 16 dicembre 2019, ore 15:00, Milano;

– sessione 14/2019: il 17 dicembre 2019, ore 11:00, Milano;
– sessione 15/2019: il 17 dicembre 2019, ore 15:00, Milano.